Как открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО

Индивидуальные предприниматели не обязаны иметь банковский расчетный счет, поскольку практически любые расчеты они могут осуществлять наличными, в том числе производить оплату налогов и взносов. Но во многих случаях, к примеру, при крупных сделках (более 100 тысяч рублей), расчетный счет очень удобен. Он позволяет управлять своими средствами через интернет и проводить различные операции в любое время суток, при этом ваш персональный менеджер будет постоянно на связи.Кроме того, вы сможете получать до 3% годовых по счету «Налоговая копилка».

Появление расчетного счета не лишает права ИП проводить необходимые расчеты наличными.

Содержание

Стандартный пакет документов

Для открытия расчетного счета в Альфа-банке для ИП, являющегося гражданином России, необходимы следующие документы:

  • свидетельство о госрегистрации физлица в качестве ИП, выданное налоговой инспекцией;
  • свидетельство о внесении в Госреестр записи об индивидуальном предпринимательстве;
  • удостоверения личности присутствующих лиц (ИП или его доверенного представителя, а также тех, чьи подписи будут присутствовать в банковской карте);
  • выписка из ЕГРИП;
  • карточка с образцами подписей и оттисками печатей (если к управлению средствами на счете будут допущены другие лица);
  • информационные сведения о деловой репутации;
  • заявление клиента по стандартной банковской форме.

Сотрудники Альфа-банка готовят: договор на обслуживание, банковскую карту, форму заявление на открытие счета и др.

Тарифы расчетного счета:

Онлайн регистрация ИП

Объединение регистрации ИП онлайн с открытием счета в Альфа-банке осуществляется с помощью специального сервиса и требует минимум времени и усилий.

Процедура регистрация состоит из следующих шагов:

  • Введите персональные и паспортные данные, ИНН, коды юрлица и др. Для корректного заполнения формы в ней предусмотрены необходимые подсказки;
  • Система в автоматическом режиме обрабатывает всю полученную информацию в соответствии с законодательными нормами.
  • Получите квалифицированную электронную подпись (КЭП) на рабочее место, подпишите предварительно скачанные документы и вышлите их в ФНС;
  • После подготовки всего необходимого для регистрации пакета документов, специалист Альфа-банка свяжется с вами и договорится о встрече для открытия счета.

Порядок открытия счета ИП в Альфа-банке

Для открытия счета необходимо выполнить следующие действия:

  • передайте подготовленный пакет документов в отдел обслуживания юридических лиц;
  • назначенный банком операционист откроет вам банковскую карту;
  • распишитесь на обороте карточки, в незаполненных графах поставьте прочерки;
  • специалист банка ставит личную подпись и печать банка;
  • получите официальную справку об открытии счета в Альфа-банке.

Одновременное открытие счета ИП и пластиковой карты физического лица предпринимателем в Альфа банке позволит при переводе средств не платить процентов и комиссий. Ответственность за передачу информации о расчётных счетах ИП в соответствующие органы берет на себя Альфа-банк.

Порядок открытия счета для компаний малого бизнеса и ИП

Каждый пятый предприниматель открывает счет для бизнеса в Альфа-Банке.

  • 0 руб открытие счета
  • 0 руб получение первой карты для работы с наличными
  • 0 руб подключение и использование мобильного банка
  • 24/7 переводы другим клиентам Альфа-Банка
  • 25% выгода при оплате годового обслуживания
  • до 3% годовых — начисление на остаток по счету

Условия открытия расчетного счета для предпринимателей

Открыть расчетный счет в Альфа-Банке можно с минимальным пакетом документов без посещения отделения. После оформления заявки мы поможем подготовить необходимые бумаги и подберем выгодный тарифный план.

Подать заявку на открытие счета можно одним из способов:

Онлайн. Заполнить необходимые формы и передать документы можно через личный кабинет — достаточно указать телефон и ввести код из SMS. Если при подготовке документов на открытие счета возникнут вопросы, сотрудник банка поможет разобраться. Встретиться с представителем потребуется только для подписания документов — там, где вам будет удобно.

В отделении. Вы можете выбрать удобный офис Альфа-Банка для бизнеса и передать менеджеру документы для открытия счета. Все необходимые анкеты можно будет заполнить во время визита.

Документы для открытия счета ИП и компаний малого бизнеса

Для открытия счета необходимо предоставить в банк пакет документов в зависимости от формы регистрации бизнеса.

Если в процессе сбора документов возникнут вопросы, обращайтесь к специалистам Альфа-Банка — поможем разобраться. Для подписания договора можно договориться о встрече с менеджером у вас в офисе.

После проверки предоставленных данных мы откроем счет и бесплатно подключим интернет-банк.

Каждый 5-ый предприниматель выбирает Альфа-Банк для своего бизнеса
Что выбираете вы?

Как быстро открыть счет?

1. Заполните заявку

Мы позвоним вам и поможем подобрать тариф.

2. Подготовьте документы

Соберите все документы, необходимые для открытия счета.

3. Передайте документы в банк

Мы оформим необходимые бумаги и подключим интернет-банк.

Вы можете посетить банк лично или договориться с менеджером о встрече у вас в офисе.

Я даю свое согласие АО «Альфа-Банк» (107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д.27) (далее — Банк) на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке на сайте банка, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Банка, о порядке принятия на банковское обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.

Предоставленные в Банк через заявку персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Банком моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Банк для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.

Расчетный счет в Альфа Банке

«Альфа Банк» предлагает юридическим лицам и предпринимателям открыть у себя расчетный счет. Финансовое учреждение считается одним из самых надежных и проверенных партнеров в России с хорошей репутацией.

У банка одни из лучших показателей деятельности в стране. Здесь предоставляют надежную помощь в открытии различных счетов и проводят общее расчетно-кассовое обслуживание.

Содержание [Скрыть]

Подробнее о расчетном счете от Альфа Банка

Открыть свой расчетный счет в этом банке можно прямо у себя дома или из офиса. Таким образом, клиенты могут одновременно бронировать необходимые реквизиты в онлайн режиме и провести полноценную процедуру, когда к вам приедет сотрудник банка.

Бронирование счета в онлайн режиме бесплатное, но это не касается «Альфа-Бизнес ВЭД» для всех городов страны, а также пакета «Электронный» для столицы и области. Клиент получает соответствующие реквизиты после заполнения заявки. Также предоставляется инструкция для активации счета.

Клиенту необходимо активировать счет в течение двух недель, только после этого он может применяться для проведения хозяйственных расчетов. Последним этапом открытия счета является предоставление документов для ИП или юридических лиц.

Это интересно:  Определение ДТП (дорожно-транспортные происшествия) - что это такое, в ПДД, причины, акт служебного расследования

Кому нужен расчет счет

Расчетный счет подойдет для ведения различного типа бизнеса. Благодаря сотрудничеству с банком клиент сможет постоянно контролировать количество валюты и получит незаменимую помощь при оформлении документов и ведении внешнеэкономических сделок.

Дополнительно вы можете использовать специальный зарплатный проект и предоставить своим сотрудникам новые предложения от финансового учреждения. Благодаря эквайрингу можно проводить оплату в интернет-магазинах или на ваших торговых точках.

Услуга онлайн-кредитования позволяет подключать сервис продаж услуг и товаров с кредитованием в онлайн-режиме. Услуга кредитования подразумевает предоставление 10 миллионов рублей для развития бизнеса без какого-либо залога. Также можно открыть депозит на специальных условиях: возможность частичного снятия денег, пополнение, срок от одного месяца.

Расчетный счет в Альфа Банке для ООО

При работе с ООО банк предлагает своим клиентам различные преимущества. По операциям предоставляется продленный день работы, на обслуживание счета дополнительные скидки и так далее.

Расчетный счет для ИП

Клиенты получают круглосуточный доступ к счет без выходных. Для этого можно использовать как стационарный компьютер, так и мобильные гаджеты. Большой выбор тарифов с учетом особенностей каждой компании. Дополнительно банк предлагает поощрительные проекты.

Как получить

Чтобы получить счет требуется оформить специальную заявку и отправить ее в банк. После этого с клиентом свяжется менеджер компании, он уточнит некоторые вопросы и договориться о личной встречи.

Для заполнения заявки необходимо зайти на официальный сайт банка и выбрать подходящий раздел. Найдите кнопку «Заполнить заявку». В новом окне надо указать ваш город, ИНН и название компании, как вас зовут и ваш контактный телефон. Необходимо поставить галочку для разрешения обработки предоставленных данных и после этого нажать «Отправить заявку».

Открытие счета

Открытие расчетного счета для ООО или ИП проводится одинаково. Для этого необходимо провести следующие операции:

  1. На официальном сайте банка в центре страницы надо нажать на «Малый бизнес и ИП».
  2. На новой странице выберите «Открытие счета». В появившейся форме надо указать свой номер телефона и город, где располагается бизнес. После этого в течение суток с вами свяжется менеджер банка. С ним надо согласовать время встречи и ответить на несколько вопросов. В назначенное время менеджер приедет по указанному адресу и откроет вам счет.
  3. На странице справой стороны от форм вода телефона размещается ссылка, где указан перечень необходимых документов для открытия счета. Клиенту банка требуется его изучить и собрать в соответствии с перечнем до приезда менеджера финансового учреждения. Лучше это сделать еще до его звонка, чтобы в случае возникновения проблем и вопросов их можно было оперативно решить.
  4. После оформления всех документов и сбора полного пакета необходимо посетить ближайшее отделение банка во время, которое отведено для работы с юридическими лицами. Уточнить время можно у менеджера компании. Заявление и анкету можно заранее заполнить у себя дома или в офисе, чтобы сэкономить время, проведенное в банке. Счет будет открыт в течение суток.

После ввода информации и согласия на обработку данных активируется кнопка «Отправить» — заявка отправляется на обработку. Клиент получает инструкцию активации, а также номер счета на указанную в анкете электронную почту.

Номер уже не будет меняться после активации, поэтому его можно указывать в документах, но еще нельзя пользоваться.

Функция бронирования счета действует на протяжении двух недель, если не была проведена активация за это время, то бронь отменяется автоматически.

Как использовать расчет счет

Расчетный счет может использоваться для разных целей. С него могут сниматься деньги, проводится выплата заработных плат, оплачиваться пошлины и налоги. Также счет может пополняться, деньги можно переводить на счета других клиентов и банков для оплаты товаров и услуг. Некоторые операции по счетам предоставляются бесплатно, за другие надо платить. Боле подробно можно узнать на официальном сайте банка или у сотрудников финансового учреждения.

Требования

К клиентам, желающим открыть расчетный счет в «Альфа Банке», предоставляется ряд определенных требований. Все они касаются обязательного наличия пакета документов, без которых банк не сможет с вами сотрудничать. В банке очень строго относятся к документации, что говорит о серьезности финансовой организации.

Также клиенту надо будет выбрать один из пакетов обслуживания. В них учитываются размеры бизнеса, срок существования компаний, активность платежей. Необходимо подумать об оборотах наличных средств, сотрудничество с иностранными партнерами и финансовой активности. Стоимость пакетов разная, однако, для всех предоставляется скидка при оплате всех услуг сразу за один год. Дополнительно может взыматься плата за работу с рублями и иностранной валютой, внесение и снятие наличных.

Необходимые документы

На открытие счета установлен основной перечень документов. Часть документов (оригиналов) предоставляет клиент, другие подготавливает сотрудник банка.

Для ИП необходимо собрать следующий пакет документов:

  • удостоверение личности ИП, для иностранцев дополнительно миграционная карта;
  • заявление об открытии счета, подтверждение договора о РКО;
  • образцы печатей и подписей, заверенных банком или нотариусом;
  • анкета, сведения о репутации, лицензия, если она требуется;
  • сведения о владельце при идентификации и наличии;
  • удостоверение и доверенность, если делегировано распоряжение средствами и открытие счета на представителя.

Коммерческим организациям необходимо подготовить следующие документы:

  • устав и подтверждение полномочий руководителя, сведения о репутации компании;
  • подтверждение сотрудников на распоряжение деньгами и счетом;
  • образцы печатей и подписей всех, кто имеет доступ к счету, должны быть заверены сотрудником банка или нотариусом;
  • удостоверения всех лиц, которые могут распоряжаться счетом, иностранцы дополнительно должны предоставить миграционную карту и разрешение на проживание или пребывание в стране;
  • заявление об открытии счета, лицензия (если она требуется), анкета клиента банка;
  • сведения о владельце, если в этом есть необходимость;
  • удостоверение личности и доверенность представителя компании, если управление счетом будет осуществляться не руководителем;
  • подтверждение договора на РКО.

Банк самостоятельно запрашивает сведения из реестра ЕГРЮЛ, а также ЕГРИП. Если таковые отсутствуют в государственных реестрах, тогда клиент должен сам предоставить данную выписку или же передать менеджеру лист записи из налоговой инспекции.

Кто не сможет получить расчетный счет

Основная причина, по которой банк может отказать в открытии расчетного счета – это подозрение финансового учреждения в вашем мошенничестве. Также отказ можно получить, если компания должна работать по лицензии, а ее нет, или ИП надо перерегистрировать в ООО. При этом банк может не объяснять причину отказа.

Стоимость и тарифы

На открытие счета в банке существуют определенные тарифы. Они включают различные услуги и представлены в разных пакетах. Разработаны тарифы таким образом, чтобы ограничено вписываться в финансовую деятельность каждой компании.

«СтартАп». Разработан для ООО и ИП, для начинающих бизнесменов с небольшими оборотами денег. Открытие счета бесплатное, на месяц предоставляется пять бесплатных рублевых платежек. Ежемесячно бесплатно вносить на счет можно до 30 тыс. руб., бесплатные уведомления о движениях по счету на один номер. Стоимость тарифа за месяц 1090 рублей.

«Электронный». Разработан для компаний с большим количеством платежей. Открытие счета 800 руб. платежи клиентам других банков по 16 рублей, можно проводить платежи в иностранной валюте. Стоимость тарифа за месяц 1290 рублей.

«Успех». Пакет для тех, кто постоянно работает с наличными и часто платит со своего счета. В данном случае внесение наличных средств (выручки) через банкоматы бесплатно. Ежемесячно можно снимать до 50 тысяч рублей без оплаты комиссии.

Бесплатно предоставляется: открытие счета, десять платежей ежемесячно, выпуск первой карты. Пополнение счета через банкомат без ограничений с использованием карты «Альфа-Cash Ультра».

Стоимость тарифа за месяц 2300 рублей.

«Альфа-бизнес ВЭД». Оптимальный вариант для работы с иностранными партнерами. Клиенты будут консультироваться по скайпу или телефону по вопросам внешнеэкономической деятельности. Также пакет включает прием документов валютного контроля, работа осуществляется через интернет-банк. Переводы в национальной валюте по 30 рублей.

Это интересно:  Оценка имущества должника в исполнительном производстве

Стоимость тарифа за месяц 3200 рублей.

«Все включено». Разработан пакет для активных компаний. Любые тарифы в национальной валюте бесплатные, как и снятие наличных, но при условии, что вы снимаете не больше одного миллиона рублей ежемесячно. Также бесплатное внесение наличных через кассу банка или используя карту «Альфа-Cash Ультра».

Стоимость тарифа за месяц 9900 рублей.

Бонусом для всех тарифов предлагается безвозмездные платежи другому клиенту банка, бюджетные и налоговые перечисления. Пакеты формировались с учетом запросов бизнесменов. Также клиенты могут сформировать собственный пакет с услугами еще до открытия счета. Это можно сделать, например, через сервис «Конструктор».

РКО в Альфа Банке

Открывая расчетный счет в «Альфа Банке» клиенты получают эффективный инструмент для ведения бизнеса. После этого вы сможете использовать другие продукты банка по обращению с денежными средствами.

Клиенты получают доступ к системе работы с пластиковыми картами «Pay me». Это мобильные ридеры, которые могут устанавливаться на торговых точках. Для приема платежей с использованием карт применяется смартфон или планшет с доступом в сеть, он работает с ридером и подключается к счету в банке.

Еще одна услуга – интернет-эквайринг. Клиенты смогут приобретать товары и услуги на вашем сайте. Банк обеспечивает безопасность проведения платежей, качественный постоянный мониторинг попыток мошенничества. Стоимость подключения данной услуги обговаривается с клиентами индивидуально.

Услуга «Зарплатный проект» позволяет эффективно и вовремя начислять заработную плату ваших сотрудников на их пластиковые карты. По заказу клиента могут выпускать карты с дизайном компании. Зачисление денег гарантируется «день в день».

Управление зарплатным проектом может осуществляться при помощи специального веб-сервиса (бесплатно). Большое количество банкоматов облегчает снятие наличных вашим сотрудникам.

Для подключения услуги требуется обратиться в банк и заключить соответствующий договор. Необходимо предоставить документы для открытия счетов вашим сотрудникам. Заявку можно оставить на сайте, после чего вам перезвонит сотрудник банка.

«Валютный контроль» позволяет проверять операции на соответствие действующим законам. Также услуга предусматривает помощь в оформлении сделок с валютой. Такой вариант подходит для компаний с иностранными партнерами. Клиенты могут регистрировать сделки в интернет-банке (требуется оформление электронного запроса, банк передает клиенту регистрационный номер сделки). Клиентам не надо будет возить в банк документы для валютного контроля. Они могут прикладывать отсканированную копию и отправлять ее по специальной вкладке.

Как закрыть расчетный счет Альфа Банка

Для закрытия расчетного счета клиенту банка надо нажать кнопку «Закрыть счет», которую можно найти в детальной информации по счету или в списке счетов. Если на счету есть деньги или к нему привязаны карты, тогда происходит переадресация на страницу выбора счета, куда будут перенаправлены деньги.

Также необходимо будет выбрать действия с подключенными картами. Остаток средств переводится только на собственный счет в банке, в том числе и валютный с конвертацией денег.

По желанию клиента привязанные карты могут быть закрыты или перепривязаны к другому. Непосредственное закрытие счета начинается после подачи заявления в интернет-банке.

Процедура осуществляется в установленные банком сроки – примерно 45 дней. После подачи заявления счет не будет отображаться в «Альфа-Мобайле» и «Альфа-Клике». Нельзя закрыть счета с задолженностью, заблокированными деньгами, невыполненными заявками, участвующие в депозитных и кредитных сделках и некоторые другие.

Расчетный счет для АНО

Автономные некоммерческие организации учреждаются физическими или юридическими лицами на базе добровольных имущественных взносов.

Цель их создания – оказание услуг в социальных сферах: образовательных, спортивных, научных, культурных, правовых и других. С помощью данной статьи вы узнаете, в каких случаях АНО необходим счёт в банке.

Нужен ли расчётный счёт для АНО?

Учредителями данного вида организаций выступают юридические лица или граждане. На законодательном уровне представительным органам муниципальных образований также дозволено создавать АНО.

Расчётный счёт для автономной некоммерческой организации необходим, если её соучредители планируют оказывать возмездные услуги, а также при наличии у АНО налоговых обязательств.

Данная разновидность учреждения вправе заниматься исключительно той деятельностью, которая соответствует её организационным целям.

К формату АНО относят медицинские клиники, спортивные клубы, пансионаты, учреждения юридического направления и т. д.

Таким образом, оформление р/с – право создателей АНО, но не обязанность, если организация имеет нулевую налоговую отчётность, не выплачивает заработную плату сотрудникам и не сталкивается с иными денежными расчётами.

При оказании населению платных услуг и наличии налоговых обязательств без счёта в банке не обойтись.

Где можно открыть расчётный счёт для АНО?

Оформить р/с некоммерческой организации можно во многих российских банках. Финансовые учреждения обычно не предлагают отдельные тарифы для АНО, однако имеют широкую линейку пакетов услуг по расчётно-кассовому обслуживанию.

При выборе тарифного плана следует учитывать ежемесячные обороты, необходимость снятия наличных, количество совершаемых в месяц внешних платежей и другие факторы.

Некоторые банки имеют тарифы РКО, не требующие внесения абонентской платы раз в месяц, например, Альфа-Банк, Модульбанк, ЛокоБанк и другие.

Отдельные финансовые учреждения предлагают бесплатное обслуживание счёта при отсутствии оборотов в течение отчётного периода, к примеру, Банк «Точка».

Ниже перечислены банки, предлагающие оптимальные условия по расчётно-кассовому обслуживанию и выгодные тарифные планы без абонентской платы или с минимальным сбором за ведение счёта.

Наименование банка

Стоимость ведения р/с

Стоимость внешнего платежа

Преимущества

начисление до 7% на остаток р/с; возможность бескомиссионного внесения наличных

небольшая комиссия за внесение наличных на р/с – от 0,07% от суммы операции

предоставление месячного лимита бесплатных платежей; возможность совершения перевода, снятия денег и пополнения р/с без оплаты комиссий

предоставление ежемесячного лимита для совершения бесплатных внешних платежей; наличие скидок на обслуживание

возможность бескомиссионного снятия и внесения наличных; наличие ежемесячного лимита бесплатных рублёвых платежей

предоставление до 300 бесплатных внешних платежей ежемесячно; возможность бескомиссионного перевода денег в пределах лимита на карты физлиц

предоставление до 10 бесплатных платежей в месяц; начисление до 6% годовых на остаток р/с

предоставление до 60 бесплатных внешних платежей в месяц; возможность бескомиссионного пополнения р/с и снятия денег в пределах лимита

Все перечисленные выше банки бесплатно открывают расчётный счёт по запросу представителя организации. Получить реквизиты р/с при оформлении онлайн-заявки возможно в течение нескольких минут.

Как открыть счёт АНО?

В большинстве случаев банки принимают заявки дистанционно. Для оформления р/с достаточно зайти на официальный сайт конкретной финансовой организации, ознакомиться с условиями обслуживания и заполнить электронную форму запроса.

Рассмотрение обращения занимает от пары минут до одного рабочего дня. Специалист позвонит на указанный в заявке номер или отправит решение банка в СМС-сообщении.

В дальнейшем представителю организации потребуется обратиться в ближайший банковский офис, ориентированный на работу с бизнес-клиентами, и передать определённый комплект документации.

Менеджер задаст несколько вопросов и предложит заполнить бланки по форме банка (например, анкету заявителя). Если все документы в порядке, заключается договор.

Подать заявку также можно непосредственно в банковском офисе, однако в этом случае придётся повторно обращаться в банк для заключения договора. Если вы хотите ускорить процесс, заполните онлайн-запрос и получите реквизиты счёта в течение 5–10 минут.

Стоит отметить, что некоторые банки не имеют территориальных офисов для работы с клиентами и принимают заявки исключительно через официальные сайты. К таким финансовым учреждениям относят Банк «Точка», Тинькофф Банк и другие.

Документы, необходимые для открытия расчётного счёта АНО

Представитель организации должен подготовить учредительные документы, приказ о назначении руководителя, список соучредителей и паспорта каждого из них.

Точный перечень следует уточнять в конкретном банке, потому как каждое финансовое учреждение предъявляет разные требования к запрашиваемой документации.

Кроме этого, требуется заполнение некоторых бланков, предоставленных специалистом банка:

  • анкеты клиента;
  • заявления о банковском обслуживании;
  • карточки с образцами подписей должностных лиц и оттиском печати;
  • формы с информацией о деловой репутации организации (при необходимости).
Это интересно:  Как ип платит ндфл

Некоторые банки предоставляют возможность дистанционного заключения договора. Достаточно оставить заявку на сайте, чтобы менеджер приехал с необходимыми бланками в офис организации, проверил документы и подписал договор с представителем АНО.

Если вы не можете решить, где лучше открыть счёт, позвоните в службу поддержки нескольких банков и получите подробную консультацию от специалистов. При необходимости возможно лично посетить банковские отделения.

Вопросы задаваемые банком при открытии счета

Сотрудники банка задают определённые вопросы при открытии расчётного счёта ООО и ИП с целью проверки легальности бизнеса и формирования оптимального предложения по тарифам РКО.

В данной статье будут рассмотрены наиболее задаваемые вопросы и рекомендации по ответам на них.

Зачем нужна проверка банка?

При обращении в банковский офис частный предприниматель или представитель юридического лица должен предоставить объёмный пакет документации для открытия расчётного счёта.

ополнительно менеджер выдаёт бланки по форме банка, в которых указываются персональные данные заявителя, информация о деловой репутации и целях создания бизнеса.

Проверкой бланков и документации, предоставленной клиентами, занимается служба безопасности банка.

Цель её работы – убедиться в достоверности указанных в бумагах сведений и легальности осуществляемого организацией либо ИП бизнеса. Данная проверка помогает исключить риск мошенничества в финансовой сфере.

На практике представители малого бизнеса, молодые организации и только что зарегистрировавшиеся ИП нередко сталкиваются с отказом банка в оформлении р/с.

Чаще всего такое решение принимается специалистами по следующим причинам:

  • из-за отсутствия какого-либо документа;
  • в связи с предоставлением некорректных сведений или наличием ошибки в бланках.

Ниже будут приведены наиболее задаваемые клиентам вопросы, касающиеся открытия р/с. Если заявитель сможет ответить на них правильно, предоставив корректную информацию, банк одобрит оказание услуги и поможет подобрать оптимальный тарифный план РКО.

С помощью этой статьи вы также узнаете, как правильно ответить на вопросы по расчётному счёту частному предпринимателю и представителю компании.

Какие вопросы задают при открытии расчётного счёта?

В большинстве случаев открытие р/с осуществляется через банковское отделение при непосредственном контакте с менеджером.

Некоторые банки предлагают возможность дистанционной подачи заявки и выезда специалиста для проверки документов и подписания договора в офисе клиента.

В любом случае заявителю не избежать определённых вопросов, касающихся:

  • места регистрации бизнеса;
  • цели создания юридического лица или регистрации ИП;
  • партнёров клиента и его контрагентов, договоры с которыми уже оформлены или будут заключены в ближайшее время;
  • основного направления коммерческой деятельности;
  • сроков ведения бизнеса;
  • планов на развитие собственного дела;
  • наличия счетов в других банках;
  • планируемых операций по р/с.

Перечисленные вопросы являются общими для всех бизнес-клиентов – и частных предпринимателей, и организаций с любым оборотом средств. На основании полученных ответов сотрудники банка принимают решение о предоставлении услуги по открытию р/с и готовят предложение по условиям расчётно-кассового обслуживания.

Вопросы, задаваемые при открытии расчётного счёта ИП

Частные предприниматели вызывают у службы безопасности больше сомнений, чем юридические лица.

Особенно тщательно проверяются ИП, недавно зарегистрировавшиеся в ФНС. Перед открытием р/с банки должны убедиться в надёжности клиента, его отношении к бизнесу и намерении вести законную предпринимательскую деятельность.

Ниже перечислены задаваемые сотрудниками банков вопросы при открытии счёта ИП и рекомендации по ответам на них.

Как долго работает частный предприниматель?

Если ИП недавно зарегистрировался в ФНС, ещё неизвестно, как долго он будет заниматься коммерческой деятельностью и планирует ли исправно платить налоги.

В связи с ухудшением экономической ситуации в стране частные предприниматели нередко закрывают собственное дело в короткие сроки в связи с банкротством.

Чтобы убедить банк в серьёзности ваших намерений относительно бизнеса, сообщите план развития вашего дела и назовите несколько контрагентов, с которыми планируете заключить договор. У вас имеется счёт в другом банке? Озвучьте данную информацию специалисту.

Многие банки предлагают выгодные тарифы РКО для начинающих бизнесменов и ИП с небольшим количеством внешних платежей, например, Альфа-Банк, Восточный Банк, Сбербанк, Райффайзенбанк, Росбанк и другие.

По какому адресу зарегистрирован бизнес?

В анкете клиента, выдаваемой специалистом банка, требуется указать адрес регистрации бизнеса.

Если ИП планирует заниматься торговлей или оказывать определённые услуги, отсутствие договора аренды помещения может насторожить службу безопасности.

Чтобы не возникло проблем с открытием р/с, заключите договор аренды или субаренды помещения перед обращением в банковский офис. Также не рекомендуется заниматься предпринимательской деятельностью по адресу, не совпадающему с адресом регистрации бизнеса.

С какими контрагентами работает ИП?

Чтобы удостовериться в законности осуществляемой клиентом деятельности, служба безопасности банка проверяет контрагентов, с которыми уже заключены договоры или с которыми планируется оформление сделок.

Если ваши партнёры вызовут доверие у сотрудников в банковском офисе, шансы на открытие р/с велики.

Как правило, банк положительно рассматривает сотрудничество с государственными учреждениями, крупными предприятиями и представителями среднего бизнеса.

Какие операции по счёту будут осуществляться?

Частный предприниматель не обязан оформлять р/с, если планирует осуществлять расчёт наличными средствами. Открытие счёта в банке позволяет принимать безналичные платежи и переводы от контрагентов.

Без него не обойтись, если ИП собирается заключать хозяйственные договоры с другими бизнесменами или если сумма отдельной сделки превышает 100 тыс. рублей.

Банк анализирует все совершаемые клиентом платёжные операции. Практика показывает, что ИП нередко обналичивают средства со счёта незаконными способами, используя различные махинации.

Чтобы избежать проблем с банком, честно сообщите специалисту, какие операции по р/с планируете осуществлять: получать платежи от контрагентов, совершать переводы в пользу организаций или физических лиц, перечислять зарплату сотрудникам, отправлять налоговые сборы в ФНС и т. д.

Вопросы банка при открытии счёта юридического лица

Организация может иметь несколько счетов в различных банках. Законодательство РФ не ограничивает юридических лиц в данном плане.

С помощью р/с не только производят расчёты с контрагентами и выплату заработной платы сотрудникам, но и оплачивают налоговые сборы.

Банк должен убедиться, что организация занимается легальным бизнесом и не нарушает норм законодательства РФ. Именно поэтому специалист задаёт вопросы, ответы на которые позволяют службе безопасности провести тщательную проверку клиента.

По какому адресу зарегистрирована организация?

ООО должно осуществлять свою деятельность по адресу регистрации. Если компания работает в другом месте, у службы безопасности банка возникнут подозрения о недобросовестности клиента.

Подобная схема применяется «фирмами-однодневками» и фиктивными организациями, созданными для отмывания дохода.

Чтобы у банка не возникло дополнительных вопросов, предоставьте специалисту договор аренды или субаренды помещения, в котором зарегистрировано ООО. Следует убедиться, что по данному адресу имеется регистрация только у одной организации.

Кто назначен руководителем?

Особое внимание банка привлекают руководитель ООО (гендиректор) и главный бухгалтер. Данные должностные лица несут ответственность за развитие организации и её финансовое состояние.

В открытии счёта может быть отказано, если один из них ранее привлекался к уголовной ответственности или был замешан в подозрительных схемах по обналичиванию денег.

Причиной отказа в оформлении р/с может выступать и назначение одного человека на должность гендиректора для несколько фирм.

Чтобы ответить на все вопросы банка и убедить службу безопасности в надёжности ООО, руководителю организации и главному бухгалтеру следует лично обратиться в офис.

Какие обороты будут у фирмы?

Банки охотно сотрудничают с крупными компаниями и представителями бизнеса среднего звена. При заполнении заявки на оформление р/с учитываются обороты клиента.

На основании полученных данных банк принимает решение об оказании услуги и предлагает выгодный тариф РКО, подходящий конкретной организации.

Подтвердить размеры получаемой выручки и соблюдение норм законодательства в отношении оплаты налогов можно с помощью финансовой документации и налоговой отчётности.

Статья написана по материалам сайтов: alfa-banki.ru, alfabank.ru, alfa-gid.com, rkobiz.ru, rkobiz.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий